研报预计2024-2026年公司营业收入为41.19、44.63、48.72亿元，归母净利润为19.53、22.21、25.31亿元，BVPS为9.92、11.68、13.39元/股，对应4月11日收盘价的PB估值为0.50、0.42、0.37倍。研报认为，公司坚持零售转型，做深小微普惠贷款，牢固差异化拓展综合化，致力于成为高质量发展的优质银行；公司加速股权投资和异地扩张，并考虑到小微补贴返还，公司业绩有望保持稳健增长。
风险提示：净息差持续收窄、资产质量大幅恶化、货币政策大幅收紧。
本文源自金融界
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